Consultor de valores mobiliários registrado na CVM
Consultoria de investimentos independente para construir e acompanhar uma carteira mais eficiente.
Orientação personalizada de um consultor de investimentos para analisar a carteira, definir a alocação de ativos e acompanhar decisões ao longo do tempo. A estratégia considera patrimônio, objetivos, risco, retorno, liquidez e custos, sem remuneração pela distribuição de produtos financeiros.
A consultoria
Sua carteira merece uma estratégia de investimentos, não uma sequência de produtos.
O trabalho começa pelo patrimônio, pela carteira e pelos objetivos do cliente — não por uma prateleira de produtos. A consultoria estrutura a estratégia, compara alternativas entre instituições e acompanha sua evolução ao longo do tempo.
Como a remuneração vem diretamente do cliente e não da distribuição de produtos financeiros, as recomendações são construídas com foco na eficiência da carteira, na qualidade das decisões e nos interesses do investidor.
Soluções de consultoria
Serviços de consultoria para organizar, revisar e acompanhar seus investimentos
Consultoria de investimentos para pessoa física
Construção e acompanhamento de uma estratégia personalizada, considerando perfil, objetivos, liquidez e planejamento financeiro pessoal.
ServiçoConsultoria de investimentos para empresários e holdings
Coordenação de liquidez, caixa estratégico, investimentos pessoais e estruturas patrimoniais para integrar decisões empresariais e financeiras.
ServiçoPlanejamento patrimonial e financeiro
Organização de objetivos, patrimônio e investimentos, integrando planejamento financeiro e planejamento de investimentos para decisões de longo prazo.
ServiçoEstratégia de alocação de ativos
Definição da distribuição da carteira entre classes de ativos, mercados e estratégias, com critérios de diversificação e aderência ao perfil do investidor.
ServiçoDiagnóstico e análise de carteira de investimentos
Raio-X da carteira atual para identificar concentrações, custos, riscos, liquidez, desalinhamentos e oportunidades de reorganização.
ServiçoSegunda opinião sobre a carteira
Revisão independente de recomendações, propostas e carteiras já existentes antes de mudanças relevantes ou novas decisões.
Recomendações, carteiras e estratégias
Estratégias de investimento para diferentes objetivos e perfis.
A consultoria contempla estratégias conservadoras, moderadas e arrojadas, definidas de acordo com o perfil do investidor, seus objetivos, horizonte de investimento e capacidade de assumir riscos. A diversificação da carteira pode abranger renda fixa, renda variável, fundos imobiliários, ativos internacionais, ETFs e criptoativos, sempre observadas as características e necessidades de cada cliente.
Tesouro Direto
Tesouro Selic, Prefixado, IPCA+, marcação a mercado e liquidez.
EspecialidadeRenda fixa
CDBs, LCIs, LCAs, debêntures, crédito privado e risco de emissor.
EspecialidadeFundos imobiliários
FIIs de tijolo, papel, híbridos, FOFs, renda mensal e riscos.
EspecialidadeAções e dividendos
Carteiras de renda, sustentabilidade de proventos e diversificação.
EspecialidadeGrowth e small caps
Ativos de crescimento, assimetria, volatilidade e concentração.
EspecialidadeETFs
Exposição diversificada, custos, índices e eficiência.
EspecialidadeInvestimentos internacionais
Diversificação global, abertura de contas de investimentos internacionais, remessas e alocação de recursos no exterior.
EspecialidadeBitcoin e criptoativos
Exposição prudente, custódia, volatilidade e tese.
EspecialidadeOuro e commodities
Proteção, correlação, inflação e cenários macroeconômicos.
EspecialidadeIR do investidor
Organização de informações para declaração e apuração.
EspecialidadeSaída fiscal
Apoio técnico relacionado a investimentos e documentação.
EspecialidadePrecatórios e créditos judiciais
Análise de oportunidades, prazo, deságio e risco jurídico.
Independência
Consultoria independente, com liberdade institucional para o investidor.
A consultoria é remunerada diretamente pelo cliente, preservando independência técnica, transparência e ausência de conflito de interesses na orientação prestada.
Compromissos da consultoria
Não recebimento de rebates, percentuais, prêmios ou remuneração de instituições financeiras pela indicação de produtos.
A consultoria não executa ordens, não acessa conta, não transfere valores e não realiza gestão de carteira.
O investidor decide em quais bancos, corretoras, plataformas ou instituições manter suas aplicações, podendo receber orientação técnica sobre alternativas operacionais, inclusive para abertura de contas de investimento no Brasil ou no exterior, remessas internacionais e alocação de recursos.
As orientações buscam preservar a supremacia do interesse do cliente, conforme seu perfil e objetivos.
A consultoria apresenta recomendações fundamentadas, com análise de riscos, alternativas e aderência ao perfil do cliente. A implementação ocorre pelo próprio investidor ou pela instituição financeira por ele escolhida, preservando a separação entre orientação e execução.
Metodologia
Processo consultivo em cinco etapas.
Diagnóstico antes da recomendação. A estratégia nasce de uma leitura completa do investidor.
Entendimento do investidor
Objetivos, renda, patrimônio, perfil, experiência e restrições.
Diagnóstico e análise da carteira
Custos, liquidez, concentração, riscos e aderência ao perfil.
Estratégia de alocação de ativos
Diretrizes por classe de ativo, limites, premissas e racional técnico.
Plano de implementação
Orientação sem execução de ordens ou movimentação de recursos.
Acompanhamento e rebalanceamento
Revisão periódica, rebalanceamento de carteira e ajustes de rota.
Área do Cliente
Acompanhamento organizado em um ambiente exclusivo.
A área do cliente reúne carteiras recomendadas, relatórios e documentos da consultoria em um único espaço, com acesso individual por login e senha.
Publicações e análises
Centro de conhecimento
Por que todo investidor deveria ter uma política de investimentos?
RiscoRisco não é apenas volatilidade
RegulatórioO que faz um consultor de valores mobiliários?
Renda fixaTesouro Selic, IPCA+ e Prefixado: diferenças práticas
Renda fixaRenda fixa não é ausência de risco
DividendosDividendos: renda recorrente exige qualidade e disciplina
Contato
Converse com um consultor de investimentos.
Explique seu objetivo, patrimônio aproximado, principais dúvidas e o tipo de carteira que deseja avaliar.