Especialidades
Profundidade técnica para analisar cada componente da carteira.
Uma carteira pode reunir ativos com lógicas muito diferentes de risco, retorno, tributação, liquidez e comportamento em cada cenário econômico. As especialidades da consultoria existem para aprofundar essa análise sem perder a visão do conjunto.
O objetivo não é avaliar um investimento de forma isolada, mas entender qual função ele cumpre dentro do patrimônio e como se relaciona com as demais posições.
Renda, liquidez e preservação
Ativos em que retorno contratado, crédito, prazo e marcação a mercado fazem diferença.
Tesouro Direto
Análise de Tesouro Selic, Prefixado e IPCA+, considerando vencimentos, sensibilidade a juros, marcação a mercado e função de cada título na carteira.
Crédito e jurosRenda fixa
Comparação entre CDBs, LCIs, LCAs, debêntures e crédito privado, com atenção a emissor, garantias, prazo, liquidez, tributação e prêmio de risco.
Renda imobiliáriaFundos imobiliários
Avaliação de FIIs de tijolo, papel, híbridos e FOFs, observando qualidade dos ativos, crédito, vacância, indexadores, distribuição e sensibilidade ao ciclo de juros.
Crescimento e participação empresarial
Exposição a empresas exige olhar para qualidade, preço, crescimento e risco de concentração.
Ações e dividendos
Análise de empresas, geração de caixa, sustentabilidade de dividendos, valuation e papel de ações de renda dentro de uma estratégia de longo prazo.
CrescimentoGrowth e small caps
Avaliação de empresas com maior expectativa de expansão, combinando potencial de crescimento, valuation, execução, volatilidade e risco de concentração.
Exposição diversificadaETFs
Uso de fundos de índice para acesso eficiente a mercados, fatores e classes de ativos, considerando índice de referência, custos, liquidez e aderência à estratégia.
Diversificação global e ativos alternativos
Fontes de retorno que ampliam o universo da carteira e exigem critérios próprios de análise.
Investimentos internacionais
Estruturação de exposição global por meio de contas no exterior, ETFs, ações e outros instrumentos, considerando moeda, jurisdição, custos, remessas e diversificação geográfica.
Ativos digitaisBitcoin e criptoativos
Análise de exposição, tese, volatilidade, custódia e dimensionamento de posição, com foco no impacto do ativo sobre o risco total da carteira.
Ativos reaisOuro e commodities
Avaliação do papel de ativos reais em cenários de inflação, estresse de mercado e diversificação, considerando correlação, veículo de acesso e horizonte de investimento.
Tributação e situações patrimoniais específicas
Temas em que a decisão de investimento precisa considerar efeitos fiscais, documentação ou características jurídicas próprias.
IR do investidor
Organização das informações relacionadas aos investimentos para facilitar apuração, controle documental e compreensão dos efeitos tributários das operações.
Residência fiscalSaída fiscal
Análise dos impactos que a mudança de residência fiscal pode produzir sobre investimentos, contas, ativos financeiros e documentação patrimonial.
Créditos judiciaisPrecatórios e créditos judiciais
Avaliação de oportunidades envolvendo prazo, deságio, risco do crédito, estrutura da operação e aspectos jurídicos relevantes para a decisão de investimento.
Observação: quando a análise envolver matéria jurídica ou tributária específica, ela é tratada dentro da respectiva atuação profissional aplicável, de forma distinta da consultoria de valores mobiliários.
Visão integrada
O ativo pode ser bom isoladamente e ainda assim não fazer sentido dentro da carteira.
A análise de especialidades ganha valor quando cada posição é examinada dentro da estrutura patrimonial completa: peso, função, correlação, liquidez, prazo e impacto sobre o risco total.